Câu Hỏi Thường Gặp

Giải đáp thắc mắc của anh chị

---

Tôi có cần một mức tài sản nhất định để tham dự không?

Không — workshop hưu trí là miễn phí và chào đón tất cả mọi người. Buổi tư vấn riêng phù hợp nhất với các gia đình đã có khoản tiết kiệm vững vàng hơn, nhưng anh chị luôn được chào đón bắt đầu từ workshop, dù đang ở giai đoạn nào.

Tài sản tài chính có thể rút ra gồm những gì?

Tài sản tài chính có thể rút ra gồm tài khoản 401(k), 403(b) và TSP; Traditional và Roth IRA; tài khoản môi giới và đầu tư; annuity; CD; tài khoản tiết kiệm và money market; các tài sản tài chính có thể rút ra khác; và giá trị tiền mặt của bảo hiểm nhân thọ. Không bao gồm nhà ở chính, xe cộ, tài sản cá nhân, giá trị ước tính của doanh nghiệp, hay thừa kế trong tương lai.

Tôi có phải mua gì không?

Không. Kiến thức luôn được đặt lên trước. Không bao giờ có áp lực, và nếu việc giữ nguyên kế hoạch hiện tại hoặc không thay đổi là phù hợp, Tracy sẽ nói thẳng.

Chúng tôi có thể gặp bằng tiếng Việt không?

Hoàn toàn được. Tracy là người Mỹ gốc Việt và giải thích mọi thứ bằng tiếng Việt hoặc tiếng Anh — tùy điều gì thoải mái nhất cho anh chị.

Tracy có phải cố vấn tài chính hay CFP không?

Tracy là Đại Lý Bảo Hiểm Nhân Thọ & Annuity có giấy phép, Chuyên Gia Chiến Lược Hoạch Định Hưu Trí và là CFP Candidate. Website này mang tính giáo dục, không phải tư vấn thuế, pháp lý hay đầu tư.

Tracy làm việc với khách ở đâu?

Tracy đặt trụ sở tại khu vực Plano, Frisco, Dallas và vùng Dallas–Fort Worth mở rộng. Khách hàng tại cả 50 tiểu bang đều có thể được phục vụ thông qua mạng lưới chuyên gia có giấy phép phù hợp trên toàn quốc, với các buổi gặp qua video khi thích hợp.

Anh chị sẽ hỏi những thông tin gì?

Để đăng ký hoặc yêu cầu đặt hẹn, chúng tôi hỏi thông tin liên hệ cơ bản và vài câu hỏi dạng khoảng. Chúng tôi không bao giờ hỏi số An Sinh Xã Hội, số tài khoản đầy đủ, mật khẩu hay giấy tờ tùy thân trên website này.